Банк просит перестать получать переводы

Аватара пользователя
tot
Спец
Спец
Сообщения: 103
Зарегистрирован: 01 июл 2011, 20:10
Благодарил (а): 4 раза
Поблагодарили: 10 раз

Банк просит перестать получать переводы

Сообщение tot » 17 дек 2011, 17:23

Большинство покупателей предпочитают переводить деньги за товар по контакту, блицу или в кр. случае через почту. Но вот каким бы ни был платеж (сумма) банк вправе прекратить выплату переводов в том случае, если они поступают к вам очень часто... Основание: частые денежные переводы - есть коммерческая деятельность, кот. должна регулироваться законодательством и облагаться соответственно налогами. Сегодня мне один банк отказал... Перешел в другой - там то же уже предупредили. Раскидывать платежи на родственников или метаться по разным банкам - не удобно, да и рано или поздно кислород и там перекроют... У кого какой опыт? Если в кажд. день у вас по 3-4 перевода пусть даже и по мелочи :-(

Аватара пользователя
KAT9
Спец
Спец
Сообщения: 118
Зарегистрирован: 13 авг 2011, 11:54
Благодарил (а): 23 раза
Поблагодарили: 10 раз

Re: Банк просит перестать получать переводы

Сообщение KAT9 » 17 дек 2011, 17:26

Ерунда полная, на мой взгляд, прекратить выплату переводов на основании чего ? Деньги оставить себе ?
Вы хоть представляете СКОЛЬКО операций проводит любой более-менее крупный банк ? Особенно прикольно представить такой контроль на почте (почтовый перевод)
А в чем отказал ? принимать перевод на л/счет частному лицу ?
Предупредили о чем ?
по моему вас операционисты просто разводят на испуг :-):

Аватара пользователя
tot
Спец
Спец
Сообщения: 103
Зарегистрирован: 01 июл 2011, 20:10
Благодарил (а): 4 раза
Поблагодарили: 10 раз

Re: Банк просит перестать получать переводы

Сообщение tot » 17 дек 2011, 17:28

Служба безопасности банка деликатно попросила прекратить получать переводы... Такого, что бы что-то не выдали - такого конечно не было... Проблема, что и в др. банке намекнули на то же самое... Есть еще варианты? Повторюсь, что в день от 3 до 7 переводов :-(

Аватара пользователя
иванн
Интересующийся
Интересующийся
Сообщения: 33
Зарегистрирован: 17 дек 2011, 17:32
Благодарил (а): 2 раза

Re: Банк просит перестать получать переводы

Сообщение иванн » 17 дек 2011, 17:34

У меня была такая же проблема еще год назад со Сбербанковскими переводами БЛИЦ,
Меня непосредственно пригласили в Службу Безопасности Сбербанка
я приехал - рассказал , что занимаюсь продажей
и продаю свое старье через интернет-аукцион
а это не коммерческая деятельность

но теперь преимущественно принимаю переводы на банковскую карту, пока проблем нет

Аватара пользователя
Tpek
Почетный форумчанин
Почетный форумчанин
Сообщения: 399
Зарегистрирован: 25 июн 2011, 14:02
Откуда: Набережные Челны
Благодарил (а): 60 раз
Поблагодарили: 55 раз
Контактная информация:

Re: Банк просит перестать получать переводы

Сообщение Tpek » 17 дек 2011, 17:37

Любая деятельность вроде , связанная с продажей товара или услуг является предпринимательством, поэтому Вы, как минимум, должны быть И.П.

Аватара пользователя
KAT9
Спец
Спец
Сообщения: 118
Зарегистрирован: 13 авг 2011, 11:54
Благодарил (а): 23 раза
Поблагодарили: 10 раз

Re: Банк просит перестать получать переводы

Сообщение KAT9 » 17 дек 2011, 17:40

Нет, не должны. Существует множество форм предпринимательства без необходимости соответствующей регистрации в налоговом органе. Платить налоги можно честно, не создавая никаких ИП. Статьи доходов, указанные в НДФЛ, дают понять, что не все так "узко", как кажется на первый взгляд.

Аватара пользователя
иванн
Интересующийся
Интересующийся
Сообщения: 33
Зарегистрирован: 17 дек 2011, 17:32
Благодарил (а): 2 раза

Re: Банк просит перестать получать переводы

Сообщение иванн » 17 дек 2011, 17:42

Банк Вам все правильно сказал. Есть такая инструкция ( и банки обязаны ее соблюдать). Что бы Вам реально посоветовать, что-то дельное, Вам нужно пообщаться с со специалистами в частном порядке.

Аватара пользователя
KAT9
Спец
Спец
Сообщения: 118
Зарегистрирован: 13 авг 2011, 11:54
Благодарил (а): 23 раза
Поблагодарили: 10 раз

Re: Банк просит перестать получать переводы

Сообщение KAT9 » 17 дек 2011, 17:43

Банк обязан сообщить в налоговый орган, а не запрещать человеку принимать переводы.

Аватара пользователя
иванн
Интересующийся
Интересующийся
Сообщения: 33
Зарегистрирован: 17 дек 2011, 17:32
Благодарил (а): 2 раза

Re: Банк просит перестать получать переводы

Сообщение иванн » 17 дек 2011, 17:44

Тут проблема не с налогами. Есть инструкция ЦБ РФ, где описывается такая ситуация. Ни один российский банк против ЦБ не пойдет. Возмущаться частному лицу в этом случае бесполезно и не безопасно. Нужно просто все правильно сделать.

Аватара пользователя
Tpek
Почетный форумчанин
Почетный форумчанин
Сообщения: 399
Зарегистрирован: 25 июн 2011, 14:02
Откуда: Набережные Челны
Благодарил (а): 60 раз
Поблагодарили: 55 раз
Контактная информация:

Re: Банк просит перестать получать переводы

Сообщение Tpek » 17 дек 2011, 17:45

Банк Вам все верно сказал. В банковской сфере это называется как отмывание денег или незаконное предпринимательство и если банк закрывает на это глаза, то он, фактически, становится соучастником и за подобную деятельность банк могут запросто лишить лицензии.


Вернуться в «Другие»

Кто сейчас на конференции

Сейчас этот форум просматривают: нет зарегистрированных пользователей и 0 гостей